上周在小区楼下的券商网点，碰到老郑蹲在台阶上抽烟，手里攥着皱巴巴的交易记录——他去年拿10万入市，追了5次涨停板，4次都在高位套牢，现在账户只剩6万多。“早知道涨停这么难抓，当初就不瞎折腾了”，老郑的话让周围几个散户都叹了气，这不就是大多数人炒短线的真实写照吗？
你是不是也有过这样的经历：看到涨停股就眼热，追进去要么当天就开板套牢，要么第二天低开闷杀；好不容易抓到一只没套的，又因为拿不住，赚点小钱就跑，眼睁睁看着它继续涨。我在股市摸爬滚打11年，见过太多散户栽在“追涨停”上，直到去年遇到北京52岁的金融博士李教授，才明白他说的“涨停回调战法”——原来抓涨停不是“追涨”，而是“等回调”，手里有10万的散户，用对这套方法，至少能避开80%的套牢坑。
李教授做过10年机构操盘手，现在专注散户投资教育，他常说：“涨停股就像熟透的苹果，直接跳起来摘容易摔；等它轻轻落到手里，才稳赚不赔。”今天就把“涨停回调战法”的底层逻辑、判断标准、操作步骤和资金管理方法全拆开来讲，尤其是手里有10万左右、想靠短线赚稳钱的朋友，看懂这套方法，至少能少走2年弯路。
图片
打开今日头条查看图片详情
一、为什么“涨停回调”比“直接追涨”更靠谱？不是运气，是反人性的“风险控制”
刚听到“涨停回调战法”时，我第一反应是“这会不会错过行情？”涨停后不追，等回调再买，万一不回调直接涨飞了怎么办？直到李教授给我看了一组数据，我才哑口无言。
他统计了2021-2023年A股所有涨停股：涨停后3天内出现回调的概率有78%，其中回调到“涨停价5%以内”的概率有62%；而直接追涨涨停股，当天被套（收盘价低于涨停价）的概率有45%，第二天低开的概率有58%。“你以为追涨能吃到肉，其实大概率是接盘”，李教授说，“散户最大的误区就是'怕踏空’，结果把'小风险’变成了'大亏损’。”
为什么涨停回调更靠谱？核心是抓住了两个股市规律：
第一，涨停后必有“获利盘出逃”，回调是必然的。一只票能涨停，说明当天有大量资金进场，但这些资金里，有很多是“短线游资”，他们赚了5%-10%就想跑。第二天一开盘，这些游资集中卖出，股价自然会回调——这不是主力出货，而是正常的“获利回吐”，等这些短线资金跑完，股价才会真正开始第二波上涨。
就像去年有只新能源票，涨停当天封得很死，很多散户追进去，结果第二天游资出货，股价低开3%，追涨的人直接被套；而等它回调到涨停价下方4%时进场的人，不仅成本比追涨的人低，还避开了低开风险，后面3天赚了12%。
第二，回调能“过滤假涨停”，找到真强势股。不是所有涨停股都是强势股，有些票是“一日游涨停”——比如靠消息刺激突然涨停，没有资金持续进场，第二天就跌；而真正的强势股，涨停后回调时“跌不动”，回调幅度小、时间短，这说明有资金在“暗中接盘”，后面还能涨。
李教授举了个例子：去年有两只消费票同时涨停，A票涨停后回调了3天，幅度达8%，而且成交量越来越小，说明没人接盘，是假强势；B票涨停后只回调了1天，幅度3%，成交量没萎缩，说明有资金接盘，是真强势。后来A票继续跌，B票涨了20%——回调就是“试金石”，能帮你筛掉假涨停，留下真机会。
我身边有个朋友小张，之前总追涨停，10万本金一年亏了3万；去年用了涨停回调战法，同样10万，半年赚了2.8万，虽然没翻倍，但胜在稳，没再出现过大幅亏损。“以前总怕错过，现在才明白，错过不可怕，套牢才可怕”，小张说。
二、什么样的“涨停回调”才是真机会？不是跌了就算，要满足4个硬标准
很多人把“涨停后下跌”当成回调，结果买进去就套——真正的涨停回调，必须满足4个硬标准，少一个都可能是“假回调”，尤其是手里有10万的散户，一定要记牢。
标准一：涨停是“放量实体涨停”，不是缩量或一字板
回调的前提是“有真涨停”，而真涨停必须是“放量实体涨停”——涨停当天成交量比前5天平均成交量多50%以上，而且涨停板没有“开板”，阳线实体长度超过5%。
为什么要放量实体涨停？因为放量说明“有大量资金进场”，不是主力自己玩；实体长、不开板说明“买方力量强”，资金共识度高，这样的涨停才有回调的价值。要是缩量涨停或一字板，说明“资金没充分交换”，要么是主力控盘太严，要么是没多少人愿意买，回调后很可能继续跌。
比如去年有只科技票，缩量一字涨停，第二天回调时有人进场，结果后面连跌5天，套了20%；而另一只科技票，放量实体涨停，回调后涨了15%——这就是真涨停和假涨停的区别。
标准二：回调幅度“不超过涨停价的5%”，且“不跌破5日均线”
涨停后回调，幅度不能太大，最多跌到“涨停价下方5%”，比如涨停价是10元，回调不能跌破9.5元；同时，回调时股价不能跌破“5日均线”——5日均线是短期支撑位，跌破说明短期趋势坏了，不是好回调。
为什么幅度不能超5%？因为超过5%，说明涨停时进场的资金大多亏了，会有人恐慌割肉，形成“多米诺效应”，后面很难再涨；而5%以内的回调，进场资金还没亏多少，不会恐慌，容易稳住。
李教授做过统计：涨停后回调幅度在5%以内、且没跌破5日均线的票，后续10天内上涨的概率有72%；而幅度超5%或跌破5日均线的票，上涨概率只有38%。去年他选的票，全是符合这个标准的，没踩过一次大雷。
我之前遇到过一只票，涨停后回调到6%，还跌破了5日均线，当时没注意，进场后亏了12%，后来才明白，这根本不是回调，是主力出货。
标准三：回调时“成交量持续萎缩”，不是放量下跌
回调过程中，成交量必须“一天比一天少”，比如涨停当天成交量1亿，回调第一天8000万，第二天6000万，这就是萎缩；要是成交量越来越大，说明“有资金在持续出逃”，不是回调，是下跌开始。
成交量萎缩说明“卖盘越来越少”——短线获利盘跑得差不多了，没人愿意再卖，这时候只要有少量资金进场，股价就能涨。而放量下跌，说明还有大量卖盘，就算你买了，也会被新的卖盘砸跌。
比如去年有只医疗票，涨停后回调时成交量萎缩，我在第三天进场，赚了10%；另一只医疗票，回调时放量，朋友进场后亏了8%——成交量是“资金的声音”，萎缩是“要涨的信号”，放量是“要跌的信号”。
标准四：回调时间“不超过3天”，且“收小K线”
回调不能拖太久，最多3天，而且每天的K线都是“小阴或小阳”，K线实体长度不超过2%。时间短说明“卖盘少”，资金很快就稳住了；小K线说明“多空分歧小”，没人愿意大幅砸盘，是“跌不动”的信号。
要是回调超过3天，或者出现大阴线，说明“资金没信心”，愿意等的人少了，后面很难再涨。比如去年有只新能源票，涨停后回调了5天，还出了根大阴线，结果后面跌了15%；而另一只票回调2天，全是小K线，后面涨了18%。
李教授常说：“好的回调就像'打盹’，眯一会儿就醒；差的回调像'生病’，躺好久都起不来。”手里有10万的散户，一定要选“打盹”的回调，别碰“生病”的。
三、10万本金怎么用“涨停回调战法”操作？分5步走，稳赚不贪
知道了什么是真回调，接下来就是怎么操作。李教授结合10万本金的特点，总结了5步操作法，既不会浪费机会，也不会因为贪心导致大幅亏损，尤其适合散户。
第一步：每天筛选“放量实体涨停股”，加入观察池
每天收盘后，打开炒股软件，筛选当天“放量实体涨停”的票（符合标准一），加入“观察池”。不用选太多，每天选3-5只就行，选多了看不过来，容易出错。
筛选时要注意：避开“ST股、近期有退市风险的股、连续3个以上涨停的股”——ST股风险高，连续涨停的股回调幅度大，10万本金经不起折腾，要选“业绩稳定、行业没利空”的票。
比如去年我每天筛选3只票，一个月下来观察池里有60只，后面从中选出了8只符合回调标准的，赚了1.5万。
第二步：跟踪观察池，等“符合标准的回调”出现
把观察池里的票加入自选股，每天早上看它们的回调情况，重点看“是否满足幅度≤5%、不跌破5日均线、成交量萎缩、时间≤3天”（标准二到标准四）。
要是某只票回调时满足所有标准，就把它标记为“可进场”；要是不满足，比如幅度超5%，就从观察池删掉，不用再跟踪。
李教授说：“散户最容易犯的错是'舍不得删票’，觉得某只票之前涨停过，总有一天会涨，结果越套越深。要学会止损，更要学会'止错’，不符合标准的票，再喜欢也不能碰。”
第三步：回调到位后“分批进场”，不一次性满仓
10万本金不多，进场时一定要“分批”，不能一次性满仓——第一次进场用30%仓位（3万），要是进场后股价涨了，再用20%仓位（2万）加仓；要是进场后股价跌了，只要没跌破“涨停价下方7%”，就补20%仓位，跌破就止损。
为什么要分批？因为10万本金亏不起，分批能降低风险——比如第一次进场3万，就算跌了，最多亏3000（按10%止损算），对整体影响不大；要是一次性满仓10万，跌10%就亏1万，很难回本。
我身边有个同事老周，10万本金一次性满仓一只回调票，结果跌了8%，亏了8000；要是他分批进场，最多亏2400，不会这么被动。“10万不多，要像照顾孩子一样小心，不能赌”，老周后来跟我说。
第四步：设置“止盈和止损位”，到点必执行
进场前一定要算好“止盈位”和“止损位”，这是10万本金的“安全线”，到点必须执行，不能贪心或犹豫。
止盈位怎么算？一般设为“进场价+8%到12%”——比如10元进场，止盈位10.8元到11.2元。为什么是这个区间？因为涨停回调战法是短线，赚8%-12%已经不少，再贪很可能把利润还回去。李教授统计过，他用这套方法，止盈设在10%左右，胜率最高。
止损位怎么算？设为“涨停价下方7%”或“进场价-5%”，哪个严格按哪个来。比如涨停价10元，进场价9.7元，止损位就是9.3元（10元下方7%），要是股价跌到9.3元，不管后面会不会涨，都必须卖，最多亏4%，10万本金最多亏4000，能承受。
去年我用这套方法操作，有3次到了止损位，果断卖出，每次亏3%-4%；有7次到了止盈位，顺利卖出，每次赚8%-12%，算下来总收益18%，10万本金赚了1.8万。
第五步：进场后“盯盘不盯价”，只看关键信号
进场后不用天天盯着股价涨跌，那样容易慌，只要看两个关键信号：一是股价有没有到止盈/止损位，到了就操作；二是成交量有没有突然放大，要是放量下跌，就算没到止损位，也要减仓。
很多散户进场后，股价跌1%就慌，涨1%就想卖，这是“盯价”的毛病；而“盯信号”能让你保持理性，比如股价跌2%，但没到止损位、成交量也没放大，就不用动，等信号就行。
李教授说：“炒股就像开车，不用一直盯着仪表盘，只要看前方路况和红绿灯就行；盯盘也一样，不用盯着股价，只要看止盈止损和成交量就行。”
四、10万本金用“涨停回调战法”的避坑要点：3个错误千万别犯，不然白忙活
虽然涨停回调战法靠谱，但李教授说，他见过很多10万本金的散户用这套方法亏了钱，不是方法有问题，而是犯了3个致命错误，一定要避开。
错误一：把“10万当100万用”，频繁操作
10万本金不多，手续费占比高，要是频繁操作，比如一周交易3次，一年手续费就要花几千，会吃掉很多收益。而且频繁操作容易出错，比如选到假回调票，多错几次，本金就少了。
李教授建议：10万本金，每月用涨停回调战法操作2-3次就行，最多不超过4次，这样既能抓住机会，又能控制手续费和错误率。去年有个粉丝不听劝，10万本金每月操作10次，手续费花了5000多，还错了6次，一年亏了2万。
错误二：回调时“越跌越买”，补仓补成满仓
有些散户觉得“回调幅度越大，越便宜”，结果越跌越买，10万本金补成满仓，最后到了止损位，亏了很多。比如某只票从9.7元跌到9.3元，本来该止损，却补仓到满仓，结果跌到8.8元，10万本金亏了9000，很难回本。
记住：补仓只能补一次，而且要在“没到止损位、成交量萎缩”的前提下补，不能越跌越买。10万本金，补仓后最多60%仓位（6万），要留4万备用，万一遇到极端情况，还有资金应对。
错误三：只看技术面，忽略“大盘和板块”
就算票符合回调标准，要是大盘在跌（比如跌破3000点）或板块在调整（比如行业出利空），也不能进场——大盘和板块是“大环境”，大环境不好，个股很难独善其身。
比如去年大盘跌破3100点，有只票符合回调标准，有人进场，结果大盘继续跌，这只票也跟着跌，到了止损位卖出，亏了4%。要是当时看大盘，就不会进场，能避开这次亏损。
李教授说：“大盘是水，个股是船，水涨船高，水落船低；10万本金经不起折腾，一定要看大环境，大环境不好，再好的票也别碰。”
10万本金炒股，稳比赚快更重要
李教授说：“很多散户拿着10万本金，总想一年翻番，结果亏了；而那些想着一年赚10%-20%的散户，反而能稳定盈利。”10万本金不多，是很多人的养老钱、积蓄，炒股的核心不是“赚快钱”，而是“稳赚钱”，不亏才能赚，少亏就是赚。
“涨停回调战法”不是让你一夜暴富，而是让你用10万本金，通过“等回调、抓真机会、控风险”，实现稳定的短线收益，一年赚10%-20%，10万本金一年赚1-2万，虽然不多，但积少成多，3年就能变成13-17万，比存银行强很多。
我自己从“追涨杀跌”到“涨停回调”，最大的变化不是赚了多少钱，而是心态稳了——以前看账户涨跌就慌，现在知道什么时候该进、什么时候该出，不慌不忙，反而赚得更稳。其实炒股就像种地，不是撒了种子就有收获，要选对种子、等对时节、防好病虫害，才能有好收成；10万本金炒股也一样，要选对方法、等对机会、控好风险，才能有收益。
如果你手里有10万本金，还在追涨停套牢，不妨试试涨停回调战法，找那些“放量实体涨停、回调幅度≤5%、成交量萎缩、不超3天回调”的票，分批进场、严格止盈止损，说不定能让你的10万本金慢慢涨起来。
你手里有10万本金时，用过类似的短线战法吗？或者你在抓涨停时遇到过什么坑？欢迎在评论区留言，我们一起交流，说不定能找到更适合小资金的炒股方法。
文章仅供参考，写文章不易，不喜勿喷哦！小编在这里感谢大家的宽容与支持！
本站仅提供存储服务，所有内容均由用户发布，如发现有害或侵权内容，请点击举报。安联配资提示：文章来自网络，不代表本站观点。
